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内容简介
编辑推荐
适合谁读
适合
- 金融科技从业者，需要系统了解智能投顾业务模式与行业格局
- 金融监管与政策研究人员，关注国际经验对本土监管的启示
- 高校金融、金融科技相关专业师生，用作行业研究参考读物
- 对智能投顾感兴趣、希望建立整体认知的投资爱好者
不适合
- 希望获得具体投资操作技巧或选基策略的读者
- 不具备基本金融常识、追求轻松科普阅读的入门者
- 只想了解中国智能投顾产品评测与购买指南的读者
阅读建议
- 先读美国发展历程与监管体系部分，建立制度背景框架，再进入案例章节对照理解。
- 阅读案例时随手记录各平台的业务模式差异，读完后尝试归纳共性特征。
- 结合中国智能投顾现状，每读完一章列出两三个可迁移的经验点与存疑之处。
- 若时间有限，可优先读启示部分与代表性公司案例，再回头补理论章节。
出版社简介
北京大学出版社是一家综合性大学出版社，其出版方向涵盖古典文学、科学科普、社会文化、世界史、西方哲学与文化等领域。库内收录图书6031种，代表性图书包括《红楼梦》《狭义与广义相对论浅说（第15版）（附爱因斯坦关于统一场论及其他经典论文）》《几何原本》《圆锥曲线论》《东晋门阀政治》《神话哲学（上卷）》《神话哲学（下卷）》《海陆的起源》等。代表作者有曹雪芹、周汝昌、爱因斯坦、欧几里得、阿波罗尼奥斯、田余庆、谢林、先刚等。该社在古典文学与西方哲学原典译介方面形成特色，兼及科学经典与社会文化研究。因公开资料有限，此处仅依据库内图书呈现其出版方向，不作额外延伸。
目录
- 版权信息
- 自序
- 推荐序
- 第一部分 揭开智能投顾的神秘面纱
- 第1章 智能投顾大起底：是什么？为什么？怎么样？
- 1.1 投顾业务的前世今生
- 1.2 什么是智能投顾？
- 1.3 应运而生的智能投顾
- 1.4 智能投顾的优势
- 第2章 智能投顾面面观：原理、流程、模式与评价
- 2.1 智能投顾的原理
- 2.2 智能投顾的流程：打开智能投顾运作的“黑箱”
- 2.3 智能投顾的主流模式：“三足鼎立”的市场现状
- 2.4 如何评价智能投顾？
- 第二部分 他山之石，可以攻玉
- 第3章 十年磨一剑：美国智能投顾的发展历程
- 3.1 第一阶段：“创一代”率先出击
- 3.2 第二阶段：“富二代”后来居上
- 3.3 百舸争流，百花齐放
- 第4章 如虎添翼：美国智能投顾的产学研体系
- 4.1 高校的学研体系
- 4.2 业界的产研体系
- 第5章 双管齐下：美国智能投顾的监管体系
- 5.1 监管的必要性
- 5.2 美国现行监管体系
- 第6章 择善而从：中国智能投顾往何处去
- 6.1 监管机构如何管理
- 6.2 金融机构如何布局
- 6.3 高等学校如何助力
- 第三部分 走近美国主流智能投顾平台
- 第7章 美国主流智能投顾平台业务介绍
- 7.1 Betterment
- 7.2 Wealthfront
- 7.3 先锋集团与VPAS
- 7.4 嘉信理财与SIP
- 7.5 Financial Engines
- 7.6 Trizic
- 7.7 小结
- 附录1 《智能投顾合规监管指南》
- 附录2 《数字化投顾报告》
- 附录3 《证券投资顾问业务暂行规定》
- 参考文献
- 后记
常见问题
这本书适合完全没有金融基础的读者吗？
书中案例主要来自哪些公司？
读这本书能学会自己用智能投顾理财吗？
读者评论
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作者简介
钟宁桦，同济大学经济与管理学院教授，主要研究劳动力市场、公司金融与应用微观经济学。目前公开资料有限，库内仅收录其作品一种，即《智能投顾前瞻》。该书归入人工智能类别，围绕智能投顾这一金融科技应用展开讨论，涉及技术原理与行业前景等议题。从现有信息看，钟宁桦的写作延续了其经济学研究的问题意识，注重把金融实践中的新现象放在可分析的框架内加以审视，语言平实，面向对金融科技与投资服务感兴趣的读者。由于作者生平与学术成果的公开介绍不多，本条目仅依据库内事实与可确认的公开常识编写，未涉及学历、奖项、职务等未经核实的内容，后续如有更多资料可再补充。
钱一蕾，公开资料有限，目前可确认的仅有其一部作品《智能投顾前瞻》，以及该作品所属的人工智能分类。从书名与分类来看，这部作品关注智能投顾这一交叉领域，涉及人工智能技术在投资顾问业务中的应用前景，属于面向大众读者介绍新兴技术的普及性或前瞻性写作。受资料所限，无法进一步介绍其学历背景、职业经历与研究方向，也无法确认其在这一领域的持续著述情况。就现有信息而言，钱一蕾的写作似以技术趋势与行业应用为切入点，试图为读者理解智能投顾的发展脉络与潜在影响提供参考。其作品数量虽少，但题材贴近金融科技的现实议题，对关注人工智能与投资理财交集的读者具有一定参考价值。
解咪是一位公开资料有限的作者，目前可确认的作品为《智能投顾前瞻》。该书围绕人工智能在投资顾问领域的应用展开，属于人工智能与金融交叉的题材。从现有信息看，解咪的写作关注技术如何进入具体的金融服务场景，并以“前瞻”的视角讨论智能投顾的发展方向与可能面临的问题。由于作者本人的国籍、生卒年、学历与职业背景均未见可靠记载，难以对其生平作更多介绍，也不宜凭推测补充细节。对读者而言，了解解咪较为稳妥的途径，仍是从这部作品入手，观察其对智能投顾这一主题的梳理方式与论述重点，并据此判断其写作风格与关注领域。
