福布斯理财课：中国人最简单有效的理财指南

钱琪中信出版社2015年

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字数
15.2万字
章节数
29
ISBN
9787508651514

标签

经济理财 财经理财 个人投资基金投资家庭财务投资理财私募基金财务规划资产配置实战经验经验整理

内容简介

《福布斯理财课：中国人最简单有效的理财指南》由中信出版社于2015年8月出版，作者钱琪曾任《福布斯》中文版副主编兼金融事业部总监，是中国较早专注公募、私募基金报道的财经媒体人。本书依托福布斯中文每年举办的“福布斯中国优选理财师Top50”评选，以获奖理财师为主要作者资源，把一线从业者的实战经验整理成一套面向普通中国家庭的理财方法。 全书分为四大部分。第一部分“对号入座学理财”，从银行理财、资产配置、人生不同阶段的理财计划谈起，并针对企业主、希望“富过三代”的高净值家庭给出定制化方案；第二部分“你不得不学的理财标配”，系统讲解公募基金的买入逻辑、股票基金的分类、基金投资原则，以及私募基金与二级债基的取舍和选股思路；第三部分“别看它另类，收益可不少”，涉及互联网金融、P2P、并购基金、红酒与金银币等另类投资渠道的运作逻辑；第四部分“智慧避险免弯路”，聚焦固定收益产品、信托、阳光私募的甄别要点，并剖析白领常见的理财坏习惯、有限合伙产品陷阱与“飞单”风险。附录总结了优秀理财师的基本功。 本书写作背景是存款搬家、资管行业壮大、理财市场快速扩张的时期，重在帮助读者识别产品、控制风险、按自身资产规模选择合适的配置方案，并对未来两三年的理财市场作出前瞻性判断。需要提醒的是，书中涉及的P2P、信托刚兑等具体渠道与监管环境此后已发生较大变化，阅读时宜结合当下的市场与监管规则加以辨析。

编辑推荐

这本书的独特之处在于作者不是闭门写就一部“理财通识”，而是把福布斯中国优选理财师评选背后的实战经验汇成一本可以照着做的操作手册。它的结构非常清晰：先讲“你是谁、该配什么”，再讲公募、私募、债基、股票这些“标配”，接着扫过互联网理财、并购基金、金银币等另类渠道，最后用一整章讲怎么避坑。对刚跨过“只会存钱、只买银行理财”阶段的中产读者来说，这种从自我定位到产品甄别的顺序是贴心的。 另外值得肯定的是，作者对风险的强调并不含糊：飞单、有限合伙陷阱、阳光私募的认知误区，都被单列成篇，而不是把理财产品一概说成稳赚不赔。作为2015年的作品，它的价值更多在于提供一个理解“理财产品谱系”的框架——知道一类产品为什么存在、靠什么赚钱、风险藏在哪里。至于书中提到的P2P、信托刚兑、并购基金热潮等具体机会，如今市场环境已大不相同，读者把它当作认识工具书的“历史底稿”会更合适。定价35元的小开本，适合作为入门阶段的第一本理财读物。

适合谁读

适合

不适合

阅读建议

  1. 先读第一章的“对号入座”，按自己的资产规模与人生阶段挑出对应的章节再细读。
  2. 读产品章节时随手整理一张表：产品类型、收益来源、主要风险、适合人群，便于横向比较。
  3. 对书中提及的P2P、信托、并购基金等，务必查阅现行监管规定和最新风险事件后再判断。
  4. 把每章末尾的“避险”要点做成检查清单，实际购买产品前逐项对照一遍。

出版社简介

中信出版社 中国 · 成立于 1988 年

中信出版社成立于1988年，隶属中国中信集团，以经管、社科、文学与少儿图书为主要出版方向，常见分类涵盖社科、财经、文学、东方哲学与文学鉴赏。库内收录图书91种，代表作品包括尤瓦尔·赫拉利《人类简史三部曲》、托马斯·皮凯蒂《21世纪资本论》、吴晓波《激荡三十年：中国企业1978-2008》、奈莉·萨克斯《蝴蝶的重量：奈莉·萨克斯诗选》，以及《新解论语》《蒋勋说红楼梦》系列等，作者资源涉及林俊宏、巴曙松、陈黎、张芬龄等译者与学者。总体来看，该社在财经与社科领域注重引入具有思想影响力的著作，在文学与东方哲学方面则兼顾经典译介与本土鉴赏，形成兼顾学术深度与大众阅读的出版特色。

目录

  1. 序言 别错过，这个时代的阿尔法
  2. 前言 财富管理的终极力量
  3. 第一章 对号入座学理财
  4. 银行理财如何理出千万富翁
  5. 做好资产配置，你就赢在起跑线
  6. 根据人生的不同阶段制订理财计划
  7. 企业主是如何规划财富人生的？
  8. 富得过三代的理财诀窍
  9. 第二章 你不得不学的理财标配
  10. 自上而下买入公募基金不亏钱
  11. 你值得拥有的三大类股票基金
  12. 投资公募基金的四项基本原则
  13. 四类基金公募投资引领风潮
  14. 私募基金——只买对的，不买贵的
  15. 不想错过牛市，不想承担风险，就买二级债基
  16. 买股票就要这五类
  17. 第三章 别看它另类，收益可不少！
  18. 互联网金融打开理财新窗口
  19. 未来你不能忽视的P2P理财
  20. 是时候出手并购基金了
  21. 慧眼细淘金银币
  22. 第四章 智慧避险免弯路
  23. 投资那些值得信任的固定收益产品
  24. 信托理财产品还能再买吗？
  25. 买阳光私募应避免三个误区
  26. 白领理财告别七大坏习惯
  27. 别跳进有限合伙理财产品的陷阱
  28. 如何理性拒绝“飞单”诱惑
  29. 附录 优秀理财师的四项基本功

常见问题

这本书的作者是谁，专业性如何？ 作者钱琪曾任《福布斯》中文版副主编兼金融事业部总监，长期报道公募与私募基金。本书依托福布斯中国优选理财师Top50评选，由获奖理财师提供案例与经验，属于财经媒体与一线从业者结合的写法。
书里讲的P2P、信托还能照着投吗？ 不建议直接照搬。本书出版于2015年，彼时P2P与部分信托产品正处热潮；此后P2P行业已全面清退，信托与资管产品的监管规则也大幅调整。书中这些章节更适合当作理解产品逻辑与风险来源的资料，实操前须核对现行规定。
没有金融基础能读懂吗？ 可以。全书以案例和问答式章节展开，术语解释较浅，重点讲“怎么选、怎么避坑”。但涉及私募、二级债基等章节仍需要一定阅读耐心，建议先读第一章和第四章。
这本书有没有配套练习或工具？ 书中并未附赠表格或在线工具，主要靠自建笔记。读者可自行整理产品对照表和避险检查清单，把书中的判断标准转化为自己的决策流程。

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作者简介

钱琪 作者

钱琪，公开资料有限，目前可确认的身份信息较少，其署名作品为《福布斯理财课：中国人最简单有效的理财指南》。从书名与常见分类来看，该书面向中国普通读者，属于经济理财与财经类普及读物，内容围绕个人理财观念与实用方法展开，强调简明易懂和可操作性。钱琪的写作风格偏重通俗讲解，把理财知识转化为日常可用的建议，适合缺乏专业金融背景的读者入门参考。由于库内仅收录其作品一种，生卒年、国籍与个人经历均无从查证，本简介不作推测；读者可结合该书的具体内容，了解其在理财普及写作方面的取向与特点。